LD (EFE) El dato de junio confirma la tendencia descendente descrita por la morosidad de las hipotecas, de tal forma que este ratio ha caído a menos de la mitad en tan sólo cuatro años. Por tipo de entidades, y al cierre del primer trimestre (último del que la AHE publica datos detallados), los bancos se mantienen como los menos afectados por la morosidad hipotecaria, con sólo el 0,397 por ciento de las hipotecas, en tanto que las cajas de ahorro contabilizan una morosidad del 0,546 por ciento.
La morosidad hipotecaria es mucho menor que la del total del crédito concedido al sector privado residente, que, sin embargo, también se situó al cierre de junio en el mínimo histórico del 0,872 por ciento, según datos del Banco de España. La AHE también publica una nueva reducción de la tasa de morosidad del crédito personal, que al cierre de junio se situó en el 1,387 por ciento, niveles similares a los de hace un año y algo superiores a los de hace dos ejercicios.
Los analistas consultados explicaron que la paulatina reducción de la morosidad, tanto la hipotecaria como la relativa al total del crédito, se debe al fuerte aumento de la inversión crediticia, así como al perfeccionamiento de los sistemas de control de riesgo de las entidades financieras.
La morosidad hipotecaria es mucho menor que la del total del crédito concedido al sector privado residente, que, sin embargo, también se situó al cierre de junio en el mínimo histórico del 0,872 por ciento, según datos del Banco de España. La AHE también publica una nueva reducción de la tasa de morosidad del crédito personal, que al cierre de junio se situó en el 1,387 por ciento, niveles similares a los de hace un año y algo superiores a los de hace dos ejercicios.
Los analistas consultados explicaron que la paulatina reducción de la morosidad, tanto la hipotecaria como la relativa al total del crédito, se debe al fuerte aumento de la inversión crediticia, así como al perfeccionamiento de los sistemas de control de riesgo de las entidades financieras.