LD (Europa Press) Según el Banco de España, los requisitos por parte de las entidades para conceder financiación a las familias para consumo fueron más duros que para adquirir una vivienda, mientras que las condiciones de la oferta de crédito para sociedades no financieras se mantuvieron casi similares.
La oferta de financiación a los hogares para adquisición de vivienda volvió a reducirse en España más que en la zona euro, debido principalmente a los riesgos percibidos en relación con la actividad económica, al deterioro de las perspectivas relativas al mercado de la vivienda y de la confianza de los consumidores.
El informe también destaca que a la contracción de los préstamos para consumo y otros fines contribuyeron la percepción de mayores riesgos por parte de las entidades relacionados con la actividad económica, con la solvencia de los consumidores y con el valor de la garantías, y, en menor medida, la evolución de la disponibilidad y el coste de su financiación.
Asimismo, el Banco de España destaca en su informe que entre los principales factores determinantes de la evolución en la oferta de crédito se encuentran los relacionados con la evaluación de los riesgos por parte de los intermediarios financieros, así como el aumento de los costes de financiación y la menor disponibilidad de fondos.
Se mantendrá la tendencia
Para el segundo trimestre, las entidades españolas anticipan un mantenimiento de las tendencias observadas a lo largo de los tres primeros meses del año, según destaca el Banco de España en su informe. Así, se prolongará la contracción generalizada de la oferta y de la demanda para todo tipo de préstamos, si bien los ritmos de caída, previsiblemente, se moderarán en el segmento de la financiación a los hogares.