LD (EFE) Así, en la próxima revisión verán cómo la cuota mensual de una hipoteca de 120.000 euros a veinte años se encarecerá en más de 45 euros, lo que en el conjunto del año supone una subida de 543 euros, casi una cuota completa de la hipoteca. Por cada 10.000 euros de préstamo a veinte años, el incremento será de casi 3,8 euros al mes y de 45,6 euros al año.
Los analistas consultados por explicaron que el fuerte incremento registrado en marzo -subió desde el 2,914 de febrero- se debe a que tanto el Banco Central Europeo (BCE) como la Reserva Federal estadounidense subieron los tipos de interés oficiales y, además, el mercado prevé que continúen haciéndolo en los próximos meses.
El Euribor a un año refleja las expectativas del mercado sobre la situación de los tipos de interés en la zona euro dentro de doce meses y, por eso, cuantas más alzas se prevean –tanto en la UE como en EEUU–, más se incrementa este indicador. Así, es previsible que el indicador acabe el presente mes en el 3,25 por ciento, a pesar de que el pasado día 7 de abril frenó su escalada alcista y en un sólo día cedió una décima, hasta situarse en el 3,159 por ciento, después de que el Banco Central Europeo (BCE) descartara una nueva subida de tipos en mayo.
Sin embargo, según la analista de Beta Capital Estefanía Ponte, el mercado prevé que el BCE adopte una nueva subida de tipos de interés en junio y que éstos acaben el año en el 3 por ciento, lo que elevaría el Euribor al entorno del 3,5 por ciento. Otros expertos también consultados vaticinan que el BCE suba los tipos en su reunión de junio del 2,5 al 2,75 por ciento y prevén nuevos incrementos en los meses sucesivos, hasta terminar el año entre el 3,5 y el 4 por ciento.
En cuanto al resto de referencias, el Mibor subió en marzo, según los datos oficiales del Banco de España, hasta el 3,106, desde el 2,914 por ciento registrado en febrero, mientras que el tipo medio para los préstamos hipotecarios del conjunto de entidades de crédito se situó en el 3,756 por ciento, con un alza de 0,055 puntos.
Los analistas consultados por explicaron que el fuerte incremento registrado en marzo -subió desde el 2,914 de febrero- se debe a que tanto el Banco Central Europeo (BCE) como la Reserva Federal estadounidense subieron los tipos de interés oficiales y, además, el mercado prevé que continúen haciéndolo en los próximos meses.
El Euribor a un año refleja las expectativas del mercado sobre la situación de los tipos de interés en la zona euro dentro de doce meses y, por eso, cuantas más alzas se prevean –tanto en la UE como en EEUU–, más se incrementa este indicador. Así, es previsible que el indicador acabe el presente mes en el 3,25 por ciento, a pesar de que el pasado día 7 de abril frenó su escalada alcista y en un sólo día cedió una décima, hasta situarse en el 3,159 por ciento, después de que el Banco Central Europeo (BCE) descartara una nueva subida de tipos en mayo.
Sin embargo, según la analista de Beta Capital Estefanía Ponte, el mercado prevé que el BCE adopte una nueva subida de tipos de interés en junio y que éstos acaben el año en el 3 por ciento, lo que elevaría el Euribor al entorno del 3,5 por ciento. Otros expertos también consultados vaticinan que el BCE suba los tipos en su reunión de junio del 2,5 al 2,75 por ciento y prevén nuevos incrementos en los meses sucesivos, hasta terminar el año entre el 3,5 y el 4 por ciento.
En cuanto al resto de referencias, el Mibor subió en marzo, según los datos oficiales del Banco de España, hasta el 3,106, desde el 2,914 por ciento registrado en febrero, mientras que el tipo medio para los préstamos hipotecarios del conjunto de entidades de crédito se situó en el 3,756 por ciento, con un alza de 0,055 puntos.