El organismo supervisor ha tenido conocimiento de que empresas y particulares españoles están recibiendo ofertas de préstamos por parte entidades radicadas en el exterior en condiciones mucho más favorables de las que hay en el mercado.
El Banco de España, que ha sabido de estas ofertas por las consultas recibidas y las declaraciones de transacciones exteriores, ha decidido advertir de que estas prácticas esconden, en la mayoría de los casos, fraudes y estafas, y ha pedido que se desconfíe de las mismas y que nunca se hagan desembolsos previos.
Según explica el organismo, estas entidades suelen estar domiciliadas en Estados muy poco conocidos, a cuya información es difícil acceder, y en muchas ocasiones carecen de permiso para operar en el lugar donde dicen tener su sede.
Para poder cobrar estos préstamos, señala el Banco de España, el cliente debe adelantar una cantidad en concepto de comisiones, gastos de envío, gestión y tramitación, o enviar fondos para abrir una cuenta en la entidad "fantasma", en la que se le abonará el falso crédito.
No obstante, el préstamo nunca se materializa y las cantidades adelantadas nunca se recuperan.
Recuerdan que las normas sobre transacciones económicas con el exterior obligan a las empresas o particulares residentes en España a declarar la apertura de cuentas en el exterior y los préstamos recibidos de no residentes.
No obstante, matiza, la tramitación de estas declaraciones por parte del Banco de España no supone que éste valide o supervise las operaciones declaradas ni a las entidades que intervienen en ellas.