LD (EFE) Según ha explicado el delegado de Ausbanc en Barcelona, Sergio Martínez, el artículo 3 de la ley de Mediación de Seguros Privados (ley 9/1992), explica que las entidades mutualistas no pueden ofrecer sus productos a través de redes de agentes, y esto era precisamente lo que estaba haciendo Eurobank, que actuaba como agente para colocar los productos denominados “unit links” que emitían estas tres mutuas, unas entidades promovidas por Eduardo Pascual, presidente de Eurobank y propietario de cerca del 50 por ciento del banco.
El servicio jurídico de Ausbanc ha detectado una posible irregularidad legal en la relación existente entre Eurobank y estas tres mutuas con sede en Barcelona, Norton Life, Caja Hipotecaria Catalana Mutual y Personal Life. Por eso, Ausbanc lanza la siguiente pregunta a la Generalitat: ¿En calidad de qué Eurobank ha vendido productos de mutuas de seguros si la ley prohíbe que se comercialicen a través de redes de agentes?. A falta de la respuesta de la Generalitat, Martínez considera “que hay una absoluta falta de supervisión".
Según Ausbanc, de los 75.000 clientes de Eurobank, cerca de 30.000 había suscrito “unit links” de estas mutuas. Sin embargo, en un comunicado conjunto de Norton Life y Caixa Hipotecaria Catalana Mutual, se asegura que "el número de clientes del producto "inversión creciente" es sólo 2.000". El problema radica en que le Fondo de Garantía de Depósitos cubre a los titulares de cuentas corrientes del banco en liquidación, pero no a los inversores de “unit link”, un producto asegurador que Eurobank había comercializado por valor de 120 millones de euros.
Cuando Eurobank del Mediterráneo anunció su intención de cerrar el pasado 25 de julio, la Generalitat inició un proceso de investigación de la tres mutuas, que todavía no se ha cerrado para comprobar en qué estado se encontraban las relaciones entre la entidad bancaria y las entidades mutualistas.
El servicio jurídico de Ausbanc ha detectado una posible irregularidad legal en la relación existente entre Eurobank y estas tres mutuas con sede en Barcelona, Norton Life, Caja Hipotecaria Catalana Mutual y Personal Life. Por eso, Ausbanc lanza la siguiente pregunta a la Generalitat: ¿En calidad de qué Eurobank ha vendido productos de mutuas de seguros si la ley prohíbe que se comercialicen a través de redes de agentes?. A falta de la respuesta de la Generalitat, Martínez considera “que hay una absoluta falta de supervisión".
Según Ausbanc, de los 75.000 clientes de Eurobank, cerca de 30.000 había suscrito “unit links” de estas mutuas. Sin embargo, en un comunicado conjunto de Norton Life y Caixa Hipotecaria Catalana Mutual, se asegura que "el número de clientes del producto "inversión creciente" es sólo 2.000". El problema radica en que le Fondo de Garantía de Depósitos cubre a los titulares de cuentas corrientes del banco en liquidación, pero no a los inversores de “unit link”, un producto asegurador que Eurobank había comercializado por valor de 120 millones de euros.
Cuando Eurobank del Mediterráneo anunció su intención de cerrar el pasado 25 de julio, la Generalitat inició un proceso de investigación de la tres mutuas, que todavía no se ha cerrado para comprobar en qué estado se encontraban las relaciones entre la entidad bancaria y las entidades mutualistas.